こんにちは。時短父さんです。

2021年に旧NISAで買い付けした銘柄の非課税期間が今年で終了するのを前に、証券会社からも案内が来ていますが、私はアルトリア・グループ（MO）90株を旧NISAで買っていました（現在保有中）。

気になるのは、1月四半期配当の権利落ちとの兼ね合いです。

というのも、現在この90株には含み益が34万円ほどあり、どうせだったら利益が乗っているうちに売却して、利益確定させてみたいと思っているのと、どうせ一度手放すのなら、次回配当金までは非課税で受け取りたいと思っているからです。

尚、2025年新NISAの成長投資枠は使い切っていて、アルトリア・グループを買い戻しするなら、年明けに2026年の枠を使うつもりでいます。

以上のような前提があったうえで、まず証券会社からの案内を見てみます。

非課税で売却したいなら、12月25日までに取引せよ、とのこと。

一方で、とある投資情報サイトによれば、アルトリア・グループの権利落ち日は12月26日らしいです。





1月の配当金を非課税で受け取りたいなら、12月26日までは保有していないといけない（売却してはいけない）ことになります。

となると、、非課税で配当金を取りつつ、非課税で売却は日程的に厳しいことが分かります。どちらかを諦めないといけませんね。

まぁ、旧NISAのまま持ち続けた場合、年末の株価に応じて時価で再計算され（評価益はゼロになり）、特定口座に移管されます。それで即売却したら、実質非課税で売却したことにはなりますかね。

それなら、配当金を非課税で受け取れるように、少なくとも権利落ち日までは旧NISAで持ち続けておくのが、無難なような気がしてきました。


もし2025年のNISA枠が残っているなら、今すぐ売却して、NISAで買い戻しておけば、何の問題もないのでしょうが、それができないからこその悩みですね。

こんなこと考えてる人、他にいないだろうな、、。


楽しい投資生活を。

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