こんにちは。時短父さんです。

最近の米国株の株高と円安のおかげで、ジュニアNISAで保有する投資信託の基準価額も最高値付近に迫っています。

ジュニアNISAで保有する銘柄は、
i Free S&P500インデックス


それと、セゾン・グローバルバランスファンドとセゾン資産形成の達人ファンドです。


長女がセゾン投信の2つのファンドを半分ずつ、次女と長男がS&P500インデックスを持っているんです。

ここではパフォーマンスの比較はしませんが、でもちょっと後悔しているのはセゾン投信のファンドではなく、最初からS&P500インデックスにしておけば良かったなと、、。明らかに後者の方がパフォーマンスが良かったから。

それでも投資をしない選択を取らなかっただけマシでして、資産評価額としては順調に増えてきたのは事実です。


さて、新NISAが開始されたタイミングでジュニアNISAの投資期間は終了しています。投資期間中は積み立て分が増えて行っても良いかなと思えるのですが、すでに積み立て終了して1年半ほど経っています。

にもかかわらず、今年年初からの春にかけての株価調整を経ても、今このタイミングで投資信託の評価額は過去最高に迫るところまで来ました。

3人分合計で1,230万円でして、過去最高である1,239万円（2024年12月末）にあと9万円まで迫っています。



ジュニアNISAへの投資が終了してから、当然追加投資はできていませんが、そこから現時点まで310万円増えています。

これはやはり株式投資の魅力ですよね。もちろん評価額が減る（もしくは元本割れする）リスクはあります。実際はそれは幾度も経験しています。

それでも乗り越えて、1年半放置しているだけで、310万円分の資産評価額が増えたのは、株式投資の力だと思います。貯金しているだけでは、国債買っているだけでは、成し得なかったことです。

このジュニアNISAの資産は預貯金と合わせて子供たちの教育資金に充てるつもりです。長女が使えるようになるまで、あと6年ほどとなりましたが、逆に6年もあればもう少し増える可能性もありますね。

もし教育資金として使ったあとも余るようなことがあれば、それはそれでファンドに残しておいて、自分たちの好きなように運用してもらうと思います。さらに10年、20年、30年と放置していたら、いくらになっているんでしょうね。

夢があります。


楽しい投資生活を。

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