こんにちは。時短父さんです。

久しぶりにジュニアNISAでの運用状況を公開しようと思います。

そういえば、ジュニアNISAって、来年で制度が終わってしまうんですよね。ロールオーバーの手続きはしたんですが、だぶん大丈夫と思いますが、、。もう少しちゃんと調べておかねば。

で、11月末時点での我が家3人姉妹弟の資産状況を記録しておきます。

我が家は長女がセゾン投信のセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドとセゾン資産形成の達人ファンドに毎月1万円ずつを、次女と長男が楽天証券にてiFree S&P500インデックスファンドを毎月2万円ずつ積み立てています。

なんで投資する銘柄が違うかって？聞かないで下さい（笑）

長女から行きます。



セゾン・グローバル・バランスファンドの評価額は934,069円、評価損益は+184,069円、セゾン資産形成の達人ファンドの評価額は1,3972,382円、評価損益は+382,382円です。

合計すると、評価額は2,306,451円（前月末比+2.2％）、評価損益は+566,451円（同+5.7％）でした。えっ？増えてる、、。

米国株を中心に株価下がってますよね。

29日時点の基準価額を見たら、前者は前月末比1.4％安なのに対し、後者は同3.2％高なんですよね。ちょっと良く分かりません。

続いて、次女の状況です。



評価金額は2,301,108円（同－0.4％）で、トータルリターン（評価損益）は+841.108円（同－3.4％）です。

同ファンドの29日時点の基準価額は21,636円で、前月末比で－4.6％となっています。そりゃ、そうだわ。

長男も似たようなものです。



評価金額は2,136,594円（同－0.4％）、トータルリターン（評価損益）は+756,594円（同－3.5％）でした。

3人分の合計評価額は6,744,153円（同+0.5％）、評価損益は2,164,153円（同－1.2％）となりました。

この株式市況においては仕方のない結果かなと思います。記録を取り始めたのが、2019年3月頃なんですが、その時の合計評価額は1,341,646円でした。約5倍に膨らみました。

これは、毎月コツコツと積み立ててきた結果ですし、コロナショック後の株価上昇の波に乗れたからだと思います。

最近は資産があまり増えて行きませんが、評価益というバッファーがあるので、めげずに続けられています。

ロールオーバーもしていますし、非課税期間を延長しながら、運用を続けて行きたいと思います。


楽しい投資生活を。
ポチっとお願いします。